IBAN ile para transferleri hakkında merak uyandıran yeni düzenleme 15 Mart’ta devreye girecek. Gün içinde 400 bin TL'yi aşan transferlerde, göndericilerin en az 20 karakterlik işlem amacını açıklamaları gerekecek.
Bankacılık işlemlerinde büyük meblağlarla gerçekleştirilen para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hayata geçirilmeye hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan bu düzenlemenin, 15 Mart tarihinde yürürlüğe girmesi öngörülüyor.
Bu yeni sistem sayesinde IBAN, EFT ve havale yöntemleriyle yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde işlem amacını daha net bir şekilde belirtmek zorunlu hale gelecek.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLER İÇİN AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni sistem kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM’ler aracılığıyla yapılan para transferlerinde belirli bir tutar üstündeki işlemler için açıklama yapılması gerekecek.
Bu durumda, gün içinde tek seferde ya da parçalı olarak gerçekleştirilen ve toplamı 400 bin TL’yi bulan IBAN transferleri için kullanıcıların en az 20 karakterlik bir açıklama yazmaları şart koşulacak. Açıklama yapılmadığı takdirde transfer işlemi gerçekleşmeyecek.
LİMİT 200 BİN TL’DEN 400 BİN TL’YE YÜKSELTİLDİ
Düzenlemenin başlangıçta daha düşük bir limit için önerilmiş olduğu biliniyor. Ancak gerçekleştirilen değerlendirmeler sonucunda bu miktar 200 bin TL’den 400 bin TL’ye yükseltildi.
Bu değişiklikle birlikte, günlük para transferlerinde açıklama gerekliliği daha üst bir limit üzerinden uygulanmaya başlayacak.
YÜKSEK MEBLALAR İÇİN EK GEREKLİLİKLER
Söz konusu yeni düzenleme, yalnızca açıklama zorunluluğuyla sınırlı kalmayacak. Daha yüksek meblağlarla yapılan işlemler için ek yükümlülükler de getirilmesi planlanıyor.
Örneğin, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekirken, 20 milyon TL’yi aşan transferlerde ise paranın kaynağına dair ek bilgi ve belgeler istenebilecek.
AMAÇ: PARA HAREKETLERİNİN YAKINDAN TAKİBİ
Yeni uygulama ile birlikte yüksek tutarlı para transferlerinin daha şeffaf görünmesi amaçlanıyor. Bankaların, gerekli gördükleri durumlarda açıklamaları yetersiz bularak işlemleri onaylamama hakkına sahip olacakları belirtilmekte.
Düzenlemenin temel hedefi, finansal hareketlerin daha dikkatli bir şekilde izlenmesi ve şüpheli işlemlerin hızla tespit edilmesi olarak öne çıkıyor.
