Nakit ihtiyacını karşılamak isteyen bazı vatandaşlar, kredi kartı limitlerini kuyumculardan altın alarak kullanıyor ve aldıkları altını aynı gün içerisinde bozdurarak nakit paraya dönüştürüyordu. Ancak bu uygulama, yetkili kurumların radarına girdi. Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile birlikte bankaların raporlamaları doğrultusunda harekete geçti. Söz konusu işlemlerin yalnızca borç riski oluşturmadığı, aynı zamanda cezai yaptırımlara da neden olabileceği belirtildi.
KREDİ KARTININ AMACI DIŞINDA KULLANIMI SUÇ TEŞKİL EDEBİLİR
Hukukçular, kredi kartı kullanılarak gerçekleştirilen bu tür işlemlerin çeşitli suçlamaları beraberinde getirebileceğini belirtti. Özellikle "tüketim amacı dışına çıkmak", "kredi kartının kötüye kullanılması", "bankacılık sistemini yanıltmak" ve "vergi kaçırmaya zemin hazırlamak" gibi gerekçelerle cezai soruşturmaların açılabileceği ifade edildi.
BANKALAR SUÇ DUYURUSUNDA BULUNDU
Bankalar, bu yöntemi kullanan kullanıcılar hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunmaya başladı. Özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşen kart kullanıcıları hakkında "kasten dolandırıcılık" suçu kapsamında cezai işlem başlatılması söz konusu. Bu suçlamalar hem hapis cezası riskini doğuruyor hem de adli sicil kayıtlarını etkileyebilecek boyutta sonuçlar yaratabiliyor.
KUYUMCULAR DA MERCEK ALTINDA
Söz konusu işlemler yalnızca kullanıcıları değil, kuyumcuları da yakından ilgilendiriyor. Altın alım işlemini kredi kartıyla gerçekleştirip aynı gün bozan kuyumculara da tebligatlar gönderildi. GİB tarafından yapılan denetimlerde, vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulanabilecek. Bazı kuyumculara lisans iptali uyarısı içeren yazılı bildirimlerin gönderildiği öğrenildi.
500 BİN TL VE ÜZERİ İŞLEMLER OTOMATİK TAKİPTE
Yetkililer, 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemlerinin artık otomatik olarak risk analiz sistemleri tarafından tespit edildiğini açıkladı. Bu tür yüksek tutarlı harcamaların ardından hem işlemi gerçekleştiren kişi hem de işlem yapılan kuyumcu sistemli olarak denetime alınıyor.
BANKALARDAN RESMİ UYARI MESAJLARI GELDİ
Bazı bankalar, müşterilerine gönderdikleri kredi kartı ekstrelerinde şu ifadeye yer verdi:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
