E-SIM kartı kiralama, banka hesabı kullandırma ve kripto para transferi karşılığında komisyon teklif eden şüpheliler, iş arayanları suç faaliyetlerinde aracı olarak kullanmaya çalışıyor. Peki, sosyal medya iş ilanı dolandırıcılığı nasıl yapılıyor, banka hesabını başkasına kullandırmanın cezası ne, vatandaşlar hangi tuzaklara karşı dikkatli olmalı?
Sosyal medya platformlarında yayımlanan yüksek kazançlı ve kolay iş ilanları, dolandırıcıların vatandaşlara ulaşmak için kullandığı yöntemler arasında yer almaya başladı. Özellikle kısa sürede yüksek gelir elde etme vaadiyle verilen ilanlarda, başvuru yapan kişilerden telefon hattı, banka hesabı veya kripto para hesabı gibi finansal ve dijital araçlarını kullanmaları isteniyor.
İlk bakışta sıradan bir iş teklifi gibi görünen bu ilanlarda, kişilere yaptıkları işlem karşılığında komisyon ödeneceği söyleniyor. Ancak istenen işlemler, dolandırıcılık faaliyetlerinin yürütülmesinde veya suçtan elde edilen paranın aktarılmasında kullanılabiliyor.
TRT Haber muhabiri Murat Can Öztürk’ün sosyal medya üzerinden iş ilanı veren kişilerle yaptığı görüşmelerde, şüphelilerin farklı yöntemlerle vatandaşları aracı olarak kullanmaya çalıştığı ortaya çıktı. Görüşmelerde E-SIM kartı satın alınması, banka hesabının kullandırılması ve kripto para transferi yapılması gibi talepler gündeme geldi.
Şüphelilerin kullandığı yöntemlerden biri, vatandaşlardan yeni E-SIM kartları satın alarak kiralamalarını istemek. Sosyal medya üzerinden verilen ilanlarda, özellikle yüksek takipçili hesaplarda kullanılacağı öne sürülen E-SIM kartlar için başvuru sahiplerine ödeme yapılacağı belirtiliyor.
İlan sahipleri, başvuran kişilerden en az dört adet E-SIM kartı satın almalarını ve kartların bayiden yeni çıkarılmış olmasını talep ediyor. Ayrıca kartların satın alındığını gösteren kanıtların da gönderilmesi isteniyor.
Şüpheliler, kartları Kamboçya, Hindistan ve Çin gibi Asya ülkelerindeki turistlere sattıklarını iddia ediyor. Bu kişilerin kartları otomatik ödeme yöntemiyle kullandığını öne sürerek işlemi olağan bir ticari faaliyet gibi göstermeye çalışıyor.
Bilişim Uzmanı Emre Özcan ise bu yöntemin vatandaşları dolandırıcılık faaliyetlerinde aracı konumuna düşürebileceği uyarısında bulunuyor. Özcan, E-SIM ve telefon üzerinden yürütülen işlemlerin kişilerin ödeme yöntemlerine, banka hesaplarına ve özel bilgilerine erişim riski oluşturabileceğine dikkat çekiyor.
Sosyal medya üzerinden yayımlanan bazı iş ilanlarında vatandaşlardan banka hesaplarını bahis sitelerinde kullanılmak üzere vermeleri isteniyor. Bu tekliflerde hesap sahiplerine belirli bir ücret veya komisyon ödeneceği belirtiliyor.
Şüpheliler, banka hesabını kullanabilmek için başvuru yapan kişilerden telefon numaralarını güncellemelerini ve NFC üzerinden kimlik doğrulaması yapmalarını talep edebiliyor. Böylece hesap üzerinde işlem yapabilmek için gerekli erişimi sağlamaya çalışıyorlar.
Bu tür tekliflerde banka hesabı sahibinin yalnızca hesabını kiraladığını veya kısa süreliğine kullandırdığını düşünmesi, ortaya çıkabilecek hukuki sorumluluğu ortadan kaldırmıyor. Hesap üzerinden gerçekleştirilen para transferleri ve işlemler, hesap sahibinin de soruşturmalarda gündeme gelmesine neden olabiliyor.
Dolandırıcıların kullandığı bir başka yöntemde ise vatandaşlar yüz yüze görüşmeye çağrılıyor. Şüpheliler, kafe gibi yerlerde buluşmayı ve taksi masraflarını karşılamayı teklif ederek güven oluşturmaya çalışıyor.
Görüşmelerde vatandaşlar adına kripto para hesabı açılacağı ve bu hesaplar üzerinden para transferi gerçekleştirileceği anlatılıyor. İşlem karşılığında komisyon teklif edilirken kripto para hesabı açmak istemeyen kişilere banka hesaplarının kullanılabileceği söyleniyor.
Bu yöntemde vatandaşların kendi adlarına açılan hesaplar üzerinden gerçekleştirilen transferlerin gerçek amacını bilmemeleri veya işlemin yalnızca komisyon karşılığında yapıldığını düşünmeleri hedefleniyor. Ancak hesapların dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılması hâlinde hukuki süreçte hesap sahiplerinin de sorumluluğu gündeme gelebiliyor.
Sosyal medya üzerinden verilen bazı ilanlarda, şirketler arasındaki para transferlerinin doğrudan yapılması yerine vatandaşların hesapları üzerinden gerçekleştirilmesi teklif ediliyor.
Şüpheliler, şirket hesapları arasında doğrudan para gönderildiğinde yüksek vergi yükü oluştuğunu öne sürerek vatandaşları aracı olarak kullanmak istiyor. Bu yöntemde kişilerin sıradan müşteri gibi gösterileceği ve şirketler arasındaki para hareketlerinin vatandaşlar üzerinden yürütüleceği anlatılıyor.
İlan sahiplerinden birinin görüşmede kullandığı ifadeler şöyle:
“Bir şirket hesabından diğer bir şirket hesabına doğrudan para göndermek istediğimizde çok ciddi vergi rakamlarına tabi tutuluyoruz. Siz bu şirketlerden alışveriş yapan sıradan müşteriler olarak görünüyorsunuz. Sizin üzerinizden harcama yapılıyor.”
Bu tür teklifler, vatandaşların banka hesaplarını ve kimlik bilgilerini kullanarak para hareketlerinin gerçek kaynağını gizlemeye yönelik riskler taşıyor.
Avukat Burak Evci, banka hesaplarının, kişisel bilgilerin ve hesap erişimlerinin başkalarına kullandırılmasının ciddi cezai sonuçlar doğurabileceği konusunda uyarıyor.
Evci’nin açıklamasına göre, nitelikli dolandırıcılık suçunda Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi kapsamında 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası gündeme gelebiliyor. Uygulanacak ceza, olayın niteliğine, kişinin eylemine ve soruşturma kapsamında elde edilen delillere göre değerlendiriliyor.
Banka hesabını komisyon karşılığında kullandırmak, kişinin yalnızca para kazanmak amacıyla yaptığı sıradan bir işlem olarak kabul edilmeyebilir. Hesap üzerinden dolandırıcılık gelirlerinin aktarılması veya başka suçların işlenmesi hâlinde hesap sahibi hakkında da adli soruşturma yürütülebilir.
Bu nedenle kişilerin banka hesaplarını, telefon hatlarını, E-SIM kartlarını, kripto para hesaplarını ve kimlik doğrulama bilgilerini tanımadıkları kişilere kullandırmaması gerekiyor.
İş arayanların özellikle kısa sürede yüksek kazanç, kolay çalışma ve işlem başına komisyon vaat eden ilanlara karşı dikkatli olması gerekiyor. İşin tanımı açık değilse veya başvuru sahibinden kendi adına açılmış hesapları başkalarının kullanımına vermesi isteniyorsa teklifin amacı sorgulanmalı.
Banka hesabı, telefon hattı veya kripto para hesabı üzerinden başkası adına işlem yapılmasını isteyen kişilerle iletişime geçilmemeli. Kimlik bilgileri, banka şifreleri, SMS doğrulama kodları ve dijital hesap erişimleri paylaşılmamalı.
Şüpheli bir ilanla karşılaşılması veya hesapların izinsiz kullanıldığının fark edilmesi hâlinde bankayla ve ilgili platformla vakit kaybetmeden iletişime geçilmesi, gerekli durumlarda emniyet birimlerine başvurulması önem taşıyor.
